Бывший сотрудник Управления по делам малого бизнеса Южной Флориды приговорен к тюремному заключению за мошенничество с выплатой пособий по COVID

В качестве сурового напоминания о рисках, связанных с федеральными программами помощи, бывший сотрудник Управления по делам малого бизнеса (SBA) был приговорен к 54 месяцам тюремного заключения за мошенническое получение средств помощи в связи с COVID-19. Этот случай подчеркивает важные соображения для владельцев малого бизнеса, ориентирующихся в ландшафте программ финансовой помощи.

Малаина Чапман, 38 лет, была приговорена окружным судьей США Родольфо А. Руисом II 13 июня. Суд установил, что Чапман манипулировала своим положением специалиста по ликвидации последствий стихийных бедствий в SBA, чтобы организовать несколько мошеннических схем, направленных на обман Программы защиты зарплат (PPP) и Программы займов на случай стихийных бедствий в связи с экономическим ущербом (EIDL). В дополнение к тюремному сроку Чапман была обязана выплатить компенсацию в размере 1 297 178 долларов.

«Мы не потерпим мошенничества, и те, кто попытается воспользоваться нашими программами помощи, столкнутся с суровыми последствиями», — заявил прокурор США Хейден П. О'Бирн по Южному округу Флориды.

В то время как SBA разрабатывала программы помощи, такие как PPP и EIDL, чтобы помочь малому бизнесу, пострадавшему от пандемии, имеющему на это право, Чепмен использовала эти инициативы в личных целях. Она подавала ложные заявки на кредит, заявляя о завышенных доходах и показателях заработной платы. Например, она делала вид, что ее компания Upscale Credit Lounge, LLC получила валовой доход в размере 103 674 долларов, что привело к одобрению кредита на сумму 17 052,50 долларов. Впоследствии она получила в общей сложности 230 246 долларов с помощью этих мошеннических практик.

В преступном сговоре с участием шести обвиняемых Чепмен был признан ответственным за дополнительные убытки в размере 837 716 долларов США, что указывает на более широкую проблему мошеннических исков, возросшую в результате внезапных финансовых программ.

Дело подчеркивает необходимость для владельцев малого бизнеса быть бдительными в отношении целостности своих заявлений. Программы SBA предназначены для предоставления финансовой помощи в неспокойные времена, но они также подвергаются пристальному вниманию, особенно по мере того, как правоохранительные органы наращивают усилия по борьбе с мошенничеством. В мае 2021 года создание Целевой группы по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19 ознаменовало собой значительный шаг по укреплению следственных ресурсов, направленных на выявление мошенников.

Чепмен не только злоупотребила своими знаниями процессов SBA, но и нацелилась на различные местные и государственные программы, такие как программы экстренной помощи в аренде жилья во время COVID-19 во Флориде. Присвоенные ею средства пошли на предметы роскоши, включая дорогие модные вещи и шикарное пребывание на курорте Ки-Ларго.

Поскольку владельцы малого бизнеса ищут помощь, крайне важно полностью понимать критерии соответствия и процессы подачи заявок. SBA поощряет прозрачность и точность, предлагая заявителям проверять свои финансовые требования и вести хорошо организованные записи транзакций.

Проблемы с пониманием этих требований могут привести к потенциальным ловушкам. Владельцы малого бизнеса должны знать, что любое искажение информации, даже непреднамеренное, может иметь серьезные правовые и финансовые последствия. Для тех, кто не знаком с тонкостями финансовой отчетности, может быть разумно проконсультироваться с бухгалтером или юридическим консультантом.

Более того, осведомленность о продолжающихся усилиях по борьбе с мошенничеством также может служить сдерживающим фактором. Дело Чепмена отражает растущее внимание к программам помощи, обусловленное усиленным сотрудничеством между различными следственными органами, включая Управление генерального инспектора почтовой службы США и Управление генерального инспектора Министерства труда.

Последствия мошеннических действий выходят за рамки личной ответственности; они рискуют подорвать общественное доверие к важным инициативам по оказанию помощи, направленным на поддержку экономического восстановления малого бизнеса. Поскольку владельцы лавируют в этих бурных водах, сохранение информированности и соответствия имеет первостепенное значение.

Для тех, кто подает заявку на программы помощи, время, потраченное на понимание процесса подачи заявки, может значительно снизить вероятность ошибок, которые могут привести к нежелательным осложнениям. Как подчеркнул О'Бирн, «Мы без колебаний будем преследовать тех, кто пытается обмануть эти важные программы».

Этот случай служит важным уроком для владельцев малого бизнеса, подчеркивая важность осмотрительности и этичного поведения в процессе подачи заявок на программы государственной помощи. Поскольку ландшафт продолжает меняться, знание правил и нюансов может дать возможность предприятиям получать необходимую им помощь, не сталкиваясь с тяжелыми последствиями.

Для получения более подробной информации об исходном деле и его последствиях посетите полный пресс-релиз Министерства юстиции США здесь . Подробнее в разделе: Новости Управления по делам малого бизнеса