Grupos chinos blanquean 580 millones de dólares en India usando aplicaciones falsas y cuentas mula

El nuevo informe de CloudSEK revela cómo las organizaciones cibernéticas chinas blanquean más de 600 millones de dólares anuales en India. Descubra cómo el imperio de la banca en la sombra utiliza aplicaciones falsas, cuentas mula y pasarelas de pago ilegales que amenazan la seguridad financiera de India.

CloudSEK ha expuesto una operación financiera ilegal a gran escala en India, presuntamente dirigida por grupos cibernéticos chinos, que blanquea más de 580 millones de dólares (5.000 millones de rupias) al año. Este imperio de la banca en la sombra utiliza pasarelas de pago ilegales, aplicaciones móviles falsas y una red de cuentas mula para transferir dinero sucio, lo que representa una grave amenaza para la seguridad financiera y nacional de India.

Según la investigación de CloudSEK, compartida con Hackread.com, la operación consiste en reclutar ciudadanos indios como mulas de dinero. Con frecuencia, personas vulnerables, como jóvenes desempleados o estudiantes, son el objetivo a través de aplicaciones engañosas para generar ingresos distribuidas a través de Telegram y WhatsApp.

Estas aplicaciones engañan a los usuarios para que proporcionen información bancaria confidencial o incluso intercepten contraseñas de un solo uso (OTP), tomando así el control de sus cuentas. En otros casos, simplemente se les paga por abrir nuevas cuentas bancarias y entregar tarjetas de débito, chequeras y tarjetas SIM vinculadas al grupo.

Una vez obtenidas, estas cuentas mula pasan a formar parte de un sistema de pasarela de pago ilegal controlado por operadores chinos. Este sistema procesa fondos para diversas actividades ilícitas, como apuestas ilegales, esquemas Ponzi, préstamos digitales abusivos, estafas de "arresto digital" y plataformas de negociación bursátil falsas. A diferencia de las pasarelas de pago legítimas reguladas por el Banco de la Reserva de la India (RBI), estas operan completamente al margen de la supervisión legal.

Los fondos se blanquean mediante un proceso complejo y complejo. El dinero se mueve rápidamente entre numerosas cuentas mula para ocultar su origen. Finalmente, el efectivo blanqueado suele convertirse en criptomonedas, principalmente Tether ( USDT ), se mueve a través de redes informales hawala o se disfraza de comercio internacional legítimo para salir del sistema financiero indio.

La magnitud de esta operación es asombrosa. El análisis de CloudSEK de una sola aplicación reveló que se blanquearon alrededor de 20 millones de dólares mediante casi 398.675 transacciones que involucraron 34.299 cuentas mula en un solo año. Extrapolando estas cifras a la red en general, se sugiere que el volumen anual de lavado alcanza aproximadamente los 585 millones de dólares. El Centro de Coordinación de Delitos Cibernéticos de la India (I4C) identificó aproximadamente 4.000 nuevas cuentas mula diariamente.

Esta actividad ilícita tiene graves consecuencias para la economía india. Extrae grandes cantidades de riqueza no tributada de la economía, lo que podría debilitar la rupia india y erosionar la confianza pública en los pagos digitales. Los ciudadanos indios son víctimas por partida doble: primero, por la estafa inicial, y luego, al enfrentar consecuencias legales por participar sin saberlo como mulas de dinero.

Investigaciones recientes realizadas por las autoridades indias, como la Policía de Hyderabad y la Dirección de Cumplimiento (ED), ya han descubierto operaciones similares de lavado de dinero a gran escala vinculadas a ciudadanos extranjeros, congelando cientos de millones de dólares.

“Estas pasarelas de pago ilegales no son solo delitos financieros; constituyen un ataque directo a la economía digital de la India y a la confianza ciudadana. Nuestra investigación proporciona a las partes interesadas información útil para desmantelar estas redes y proteger la soberanía financiera de la India”, afirmó Mayank Sahariya, analista de ciberamenazas de CloudSEK.

Desmantelar esta economía sumergida requiere un enfoque sólido y multidimensional. Esto incluye una mejor supervisión basada en IA por parte de las instituciones financieras, regulaciones más estrictas para las empresas de tecnología financiera, una mayor cooperación internacional entre las fuerzas del orden y campañas generalizadas de concienciación pública para educar a la ciudadanía sobre estas amenazas en constante evolución y cómo protegerse.