Chinesische Gruppen waschen in Indien 580 Millionen Dollar mit gefälschten Apps und Mule-Konten

Der neue Bericht von CloudSEK deckt auf, wie chinesische Cyber-Syndikate in Indien jährlich über 600 Millionen US-Dollar waschen. Erfahren Sie mehr über das Schattenbankenimperium, das gefälschte Apps, illegale Zahlungskonten und Zahlungsgateways nutzt und Indiens finanzielle Sicherheit bedroht.

CloudSEK hat eine groß angelegte illegale Finanzoperation in Indien aufgedeckt, die mutmaßlich von chinesischen Cyber-Syndikaten betrieben wird und jährlich über 580 Millionen US-Dollar (5 Milliarden Rupien) wäscht. Dieses Schattenbankenimperium nutzt illegale Zahlungsgateways, gefälschte mobile Apps und ein Netzwerk von Geldwäschekonten , um Schwarzgeld zu transferieren. Dies stellt eine erhebliche Bedrohung für Indiens finanzielle und nationale Sicherheit dar.

Laut den Untersuchungen von CloudSEK, die Hackread.com vorliegen, werden bei der Operation indische Bürger als Geldkuriere angeworben. Oftmals werden gefährdete Personen wie arbeitslose Jugendliche oder Studenten über betrügerische Verdienst-Apps, die über Telegram und WhatsApp verbreitet werden, ins Visier genommen.

Diese Apps verleiten Nutzer dazu, vertrauliche Bankdaten preiszugeben oder sogar Einmalkennwörter abzufangen, wodurch sie effektiv die Kontrolle über ihre Konten übernehmen. In anderen Fällen werden Nutzer einfach dafür bezahlt, neue Bankkonten zu eröffnen und dem Syndikat Debitkarten, Scheckbücher und verknüpfte SIM-Karten zu übergeben.

Sobald diese Mule-Konten eingerichtet sind, werden sie Teil eines illegalen Zahlungsgateway-Systems, das von chinesischen Betreibern kontrolliert wird. Dieses System verarbeitet Gelder für verschiedene illegale Aktivitäten, darunter illegales Glücksspiel, Ponzi-Systeme, räuberische digitale Kreditvergabe, Betrug mit „digitaler Verhaftung“ und gefälschte Aktienhandelsplattformen. Im Gegensatz zu legitimen Zahlungsgateways, die von der Reserve Bank of India (RBI) reguliert werden, agieren diese völlig außerhalb der gesetzlichen Aufsicht.

Die Gelder werden anschließend in einem komplexen, mehrstufigen Prozess gewaschen. Das Geld wird rasch zwischen zahlreichen Geldwäschekonten hin- und hergeschoben, um seine Herkunft zu verschleiern. Schließlich wird das gewaschene Geld häufig in Kryptowährungen, vor allem Tether ( USDT ), umgewandelt, über informelle Hawala-Netzwerke transferiert oder als legitimer internationaler Handel getarnt, um das indische Finanzsystem zu verlassen.

Das Ausmaß dieser Operation ist erschütternd. CloudSEKs Analyse einer einzigen Anwendung ergab, dass in einem einzigen Jahr rund 20 Millionen US-Dollar durch fast 398.675 Transaktionen mit 34.299 Mule-Bankkonten gewaschen wurden. Hochgerechnet auf das gesamte Netzwerk ergibt sich ein jährliches Waschvolumen von rund 585 Millionen US-Dollar. Das Indian Cybercrime Coordination Centre (I4C) identifizierte täglich rund 4.000 neue Mule- Bankkonten .

Diese illegale Aktivität hat schwerwiegende Folgen für die indische Wirtschaft. Sie führt dazu, dass enorme Summen unversteuerten Vermögens aus der Wirtschaft abgezogen werden, was die indische Rupie schwächen könnte und das Vertrauen der Öffentlichkeit in digitale Zahlungen untergräbt. Indische Bürger werden doppelt benachteiligt: zunächst durch den anfänglichen Betrug und dann durch die rechtlichen Konsequenzen ihrer unwissentlichen Teilnahme als Geldkurier.

Jüngste Ermittlungen indischer Strafverfolgungsbehörden, etwa der Polizei von Hyderabad und der Enforcement Directorate (ED), haben bereits ähnliche groß angelegte Geldwäscheoperationen im Zusammenhang mit ausländischen Staatsangehörigen aufgedeckt, bei denen Hunderte Millionen Dollar eingefroren wurden.

„Diese illegalen Zahlungsgateways sind nicht nur Finanzkriminalität; sie sind ein direkter Angriff auf Indiens digitale Wirtschaft und das Vertrauen der Bürger. Unsere Forschung liefert den Beteiligten verwertbare Informationen, um diese Netzwerke zu stören und Indiens finanzielle Souveränität zu schützen“, sagte Mayank Sahariya, Cyber Threat Analyst bei CloudSEK.

Die Zerschlagung dieser Schattenwirtschaft erfordert einen starken, mehrdimensionalen Ansatz. Dazu gehören eine verstärkte KI-gestützte Überwachung durch Finanzinstitute, strengere Vorschriften für Fintech-Unternehmen, eine verbesserte internationale Zusammenarbeit der Strafverfolgungsbehörden und umfassende Aufklärungskampagnen, um die Bürger über diese sich entwickelnden Bedrohungen und Schutzmöglichkeiten aufzuklären.